Знай своего Партнера

Бесплатные сервисы для работы и безопасности

            Принцип «Знай своего клиента» (KYC) и детальная проверка поставщиков — это фундамент финансовой стабильности и безопасности любого бизнеса. Взаимодействие с обеими сторонами имеет свои критические зоны риска.

            Подписывайтесь на наш Telegram-канал: t.me/ifns_zashita — короткие инструкции и реальные кейсы.

Риски при работе с поставщиками
Плохой поставщик может сорвать производство, лишить вас денег или привлечь внимание налоговой службы:

Налоговые доначисления: Если ФНС признает поставщика «фирмой-однодневкой», вам откажут в вычете НДС и расходах по налогу на прибыль.

Срыв сроков и недопоставка: Приводит к остановке ваших процессов, кассовым разрывам и штрафам со стороны ваших же клиентов.

Потеря предоплаты: Риск того, что поставщик заберет аванс и исчезнет или объявит о банкротстве.

Риски при работе с покупателями
Главная задача при работе с клиентами — вовремя получить оплату за отгруженный товар или услугу:

Дебиторская задолженность: Покупатель забирает товар, но задерживает или вовсе не переводит оплату.

Кассовый разрыв: Возникает из-за несогласованности сроков: вы уже заплатили поставщикам, а покупатели еще не рассчитались с вами.

Банкротство клиента: В таком случае вернуть деньги за поставленный товар практически невозможно.

Как выстроить систему проверки (чек-лист)
Чтобы обезопасить бизнес с двух сторон, разделите проверку на три уровня:

Юридический (Правоспособность):
o      Существует ли компания в ЕГРЮЛ? (Исключите ликвидированные организации).
o      Действительны ли паспорта директора и учредителей?
o      Есть ли у компании необходимые лицензии и допуски СРО?
Финансовый (Платежеспособность):
o      Изучите бухгалтерский баланс (форма №1 и №2) за последний год.
o      Растут ли чистые активы или компания закредитована?
o      Каков объем открытых исполнительных производств на сайте ФССП?
Репутационный (Реальность бизнеса):
o      Есть ли у контрагента сайт, офис, склады, производственные мощности?
o      Какова доля проигранных судебных дел в качестве ответчика в картотеке арбитражных дел?
o      Сколько лет компания существует на рынке? (Фирмы моложе 1 года требуют повышенного внимания).

 

Сегодня хочу рассказать об основных и надежных бесплатных сервисах на просторах интернета что бы обезопасить свой бизнес и свои интересы:

            1. Запрос о действующих приостановлениях операций по счетам
- Выберите тип запроса: «Запрос о действующих приостановлениях операций по счетам».
- Введите ИНН проверяемого юрлица или индивидуального предпринимателя.
- Введите БИК любого банка.


⚠️ Лайфхак: Если вы не знаете БИК конкретного банка, введите БИК абсолютно любого крупного банка (например, Сбербанка — 044525225). Система все равно выведет информацию по всем имеющимся блокировкам этого ИНН во всех банках страны.

- Нажмите «Отправить запрос».
 
🔍 Что именно показывает этот запрос?
Сервис выдает точную информацию о том, выносила ли налоговая инспекция (ИФНС) официальные решения о заморозке счетов компании или ИП. Вы сможете увидеть:
·                Факт блокировки: Есть ли активные ограничения на текущий момент.
·                Реквизиты документа: Номер и дату вынесения решения налогового органа.
·                Код ИФНС: Какая именно инспекция заблокировала счет.
·                Причину (код приостановления): Например, долг по налогам, несданная декларация или нарушение электронного документооборота.

 
🛡 Зачем отправлять такой запрос?
·                Перед отправкой денег партнеру: Если у вашего контрагента заблокирован счет, любой ваш перевод (аванс или оплата) «зависнет» в банке. Контрагент не сможет воспользоваться этими деньгами, чтобы отгрузить вам товар или оказать услугу.
·                Для проверки собственного бизнеса: Иногда банк блокирует счет, но уведомление доходит с опозданием. С помощью этого запроса можно мгновенно узнать, исходит ли инициатива от налоговой.

            2. Оперативная помощь: Разблокировка счета и вопросы по ЕНС  — это официальный экспресс-сервис ФНС России, созданный специально для быстрого урегулирования споров по Единому налоговому счету и ускоренного снятия ареста с банковских активов.

🔍 Какие задачи решает сервис:
·                Снятие блокировки — оперативная отмена ограничений по счету после того, как вы полностью оплатили долг или сдали просроченную декларацию.
·                Поиск причин ареста — детальное разъяснение от сотрудника ФНС, за что именно заблокирован счет и как исправить нарушение.
·                Урегулирование сальдо ЕНС — решение вопросов, если вы не согласны с текущим балансом, начисленными пенями или выставленными требованиями.
·                Коррекция уведомлений — помощь в исправлении ошибок в поданных уведомлениях об исчисленных суммах налогов

⏱ Как происходит обратная связь?
Специалист Центра помощи свяжется с вами по указанному телефону в течение суток (с учетом вашего местного времени). Он сообщит актуальный статус решения или подскажет алгоритм действий. Если до вас не смогут дозвониться, ФНС направит краткий ответ по СМС или на вашу электронную почту.

            3. Прозрачный бизнес (ФНС) — бесплатный официальный сервис.
🔍 Какую информацию показывает сервис:
·                Налоговый статус: Сумма задолженности по налогам и пеням (если она превышает 3000 рублей) [🔍] и сведения о том, сдает ли компания отчетность вовремя.
·                Финансовое состояние: Официальные данные бухгалтерской отчетности (выручка, прибыль, себестоимость) за прошедшие годы.
·                Налоговая нагрузка: Объемы уплаченных налогов и страховых взносов по видам.
·                Применяемый режим: Какую систему налогообложения использует партнер (ОСНО, УСН, Патент).
·                Сведения о руководстве: Не является ли директор «дисквалифицированным лицом» и не зарегистрирована ли компания по адресу массовой регистрации (признаки фирм-однодневок).
·                Численность сотрудников: Среднесписочная численность персонала за прошлый год.

 
🛡 Зачем проверять компанию в «Прозрачном бизнесе»?
·                Защита от претензий ФНС: Налоговая служба требует от бизнеса проявлять «коммерческую осмотрительность». Если вы заключите контракт с фирмой, у которой в сервисе стоит маркер «недостоверные сведения» или нулевой штат сотрудников, ФНС снимет ваши расходы по сделке и доначислит НДС.
·                Сравнение со спецкалькулятором: В сервис встроен Калькулятор налоговой нагрузки. Вы можете ввести ИНН своей компании и узнать, насколько ваши показатели уплаты налогов и рентабельности соответствуют средним значениям по вашей отрасли в вашем регионе.

            4. Картотека арбитражных дел (КАД) собирает абсолютно все дела по всей России.
Это единая федеральная база данных, в которой аккумулируется информация обо всех экономических спорах и делах с участием юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
 
🔍 Какую информацию можно узнать в КАД:
·                Все судебные процессы контрагента: Вы увидите, в скольких судах компания участвовала как истец (требует деньги), как ответчик (с нее требуют деньги) или как третье лицо.
·                Статус дела: Идет ли процесс прямо сейчас (дело находится на рассмотрении) или спор уже завершен.
·                Судебные документы: Вы можете бесплатно скачать в формате PDF любые определения, решения, постановления судей по конкретному делу.
·                Суммы и суть претензий: По какому поводу спор (невыплата за товар, срыв сроков строительства, споры с налоговой по доначислениям, банкротство).
·                Календарь заседаний: Даты и время предстоящих слушаний.

 
🛡 Зачем проверять партнера в Картотеке дел?
·                Выявление серийных неплательщиков: Если компания регулярно выступает ответчиком по искам «о неисполнении обязательств по договорам поставки/оказания услуг», это значит, что она систематически кидает партнеров.
·                Риск внезапного банкротства: В КАД публикуются заявления кредиторов о намерении обанкротить компанию за долги задолго до того, как информация попадет в реестр Федресурса.
·                Оценка налоговых рисков: Если фирма постоянно судится с ФНС из-за доначислений, налоговая инспекция считает её подозрительной. Сделки с таким контрагентом привлекут внимание к вашему бизнесу.

            5. Единый реестр сведений о банкротстве (Федресурс) обязательная точка проверки, если есть подозрения в неплатежеспособности партнера. Публикует абсолютно все юридически значимые шаги по делам о банкротстве в России.

🛡 Зачем проверять контрагента на банкротство?
·                Риск потери денег: Перечисление аванса компании, находящейся в процедуре банкротства, — это гарантированная потеря средств. Вы станете лишь одним из десятков кредиторов в очереди, которая редко дожидается выплат.
·                Отказ в отгрузке товара: Если вы поставляете товар с отсрочкой платежа банкроту, вы никогда не получите за него деньги.
·                Оспаривание прошлых сделок: Арбитражный управляющий имеет право оспорить сделки, совершенные банкротом за последние 1–3 года до начала процедуры, если они покажутся ему подозрительными или нерыночными. У вас могут изъять купленное имущество назад в конкурсную массу.

🔍 Какую информацию можно узнать на Федресурсе:
·                Статус процедуры: Находится ли компания в стадии наблюдения, конкурсного производства, внешнего управления или реструктуризации долгов.
·                Сведения об арбитражном управляющем: ФИО и контакты специалиста, который утвержден судом для управления имуществом должника.
·                Судебные акты: Решения арбитражных судов о введении, продлении или завершении процедур банкротства.
·                Торги и аукционы: Объявления о распродаже имущества банкрота, списки лотов и результаты торгов.
·                Реестр требований кредиторов: Сообщения о проведении собраний кредиторов и закрытии реестра для предъявления требований.

- Реестр обеспечительных мер ФНС это официальный открытый сервис налоговой службы для проверки ограничений, наложенных на имущество юридических лиц

🔍 Какую информацию можно узнать в реестре:
·                Запрет на отчуждение — решение налоговой, запрещающее компании продавать, дарить или передавать в залог недвижимость, транспорт или оборудование без согласия ИФНС.
·                Арест имущества — сведения о полном или частичном аресте материальных ценностей организации.
·                Нахождение имущества в залоге у ФНС — если долг не был вовремя погашен, арестованное имущество по закону переходит в залог государству.
·                Сведения об отмене мер — даты решений о снятии ограничений, если компания погасила долг или оспорила действия инспекции

🛡 Зачем проверять контрагента через этот сервис?
1.              Риск сорванной сделки: Если вы решите купить у компании недвижимость, склад или спецтехнику, которая числится в реестре, Росреестр или ГИБДД не зарегистрируют сделку.
2.              Маркер скорого краха: Наличие обеспечительных мер означает, что ФНС ведет против компании серьезное разбирательство. Переводя такому контрагенту крупный аванс, вы рискуете никогда не получить ни товар, ни деньги назад

            6. Банк данных исполнительных производств ФССП России - это официальный бесплатный онлайн-реестр Федеральной службы судебных приставов.
В нем собирается информация обо всех принудительных взысканиях с должников, которые уже прошли через суд. Проверить в этой базе можно любую компанию, ИП или физическое лицо.

🔍 Какую информацию показывает сервис:
·                Реквизиты исполнительного производства: Дата возбуждения дела и его уникальный номер.
·                Причина взыскания: Вид исполнительного документа (судебный приказ, исполнительный лист) и за что выписан (штраф ГИБДД, долги по налогам, невыплата по кредиту или задолженность перед контрагентами).
·                Сумма долга: Точный размер непогашенной задолженности.
·                Контакты пристава: Отдел ФССП, ФИО и телефон судебного пристава-исполнителя, ведущего дело.


🛡 Зачем проверять контрагентов и руководство через ФССП?
·                Оценка платежеспособности: Если у компании висит десяток исполнительных производств на миллионные суммы, значит, денег на ее счетах нет (иначе приставы списали бы их автоматически). Работать с таким партнером по предоплате — огромный риск.
·                Риск ареста имущества: Покупая у компании или физлица автомобиль либо недвижимость с долгами в ФССП, вы рискуете столкнуться с запретом на регистрационные действия. Приставы накладывают его в первую очередь.

Проверка директора/владельца бизнеса:
Обилие личных долгов у руководства (например, по кредитам) часто указывает на финансовую нестабильность и высокий риск мошенничества.

⚠️ Закажите проверку контрагента у нас!

Помимо экспертного заключения на благонадежность по официальным базам данных в соответствии со статьей 54.1 НК РФ и Письму ФНС России от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@ , вы получите полную проверку «на земле»: выездной аудит и физический осмотр юридического или фактического адреса компании

 

 

🛡 Что вы получаете в рамках выездного аудита

Подробный фотоотчет: Качественные снимки фасада здания, вывески, рабочих мест, складских помещений и оборудования.

Детальное описание локации: Фиксация реального присутствия сотрудников, режима работы и договоров аренды.

Защиту от претензий ФНС: Официальный отчет станет железобетонным доказательством проявления «коммерческой осмотрительности» для налоговой.

·       Безопасность ваших денег: Вы точно будете знать, кому переводите аванс — реальному бизнесу или фирме-пустышке.